帮人违法套现近500万 福清一男子犯非法经营罪获刑

东南网福清10月17日讯（通讯员 林文婷 林怡佳）帮人非法套现，刷个卡就能赚钱？福清一男子翁某为牟取非法利益，动起了帮别人刷卡套现的歪脑筋，不想聪明反被聪明误，自己最终栽在了上面。近日，福清法院审结该起非法经营案件。

2021年1月至2022年6月期间，翁某非法持有李某等人20张不同银行的信用卡，将自己名下的银行卡绑定POS机，以虚构交易的方式套现后帮助上述人员养卡，金额达4968781.43元，翁某从中获利18000元。2022年6月14日，翁某向福清市公安局投案，到案后如实供述上述犯罪事实。2023年5月9日，翁某向福清市公安局退出违法所得18000元。

福清法院经审理认为，翁某违反国家规定，未经许可使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易的方式套出现金，金额达人民币4968781.43元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为构成非法经营罪。翁某案发后主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。翁某主动退出违法所得，酌情予以从轻处罚。根据翁某的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法对其适用缓刑。根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照相关法律规定，判决翁某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万六千元。未随案移送的翁某退出的违法所得人民币一万八千元，予以没收，上缴国库。

法官说法：利用POS机套现、帮助他人套现、代还信用卡等行为，严重扰乱市场秩序的，构成非法经营罪。另外，套现行为存在诸多隐患，持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，影响金融秩序，破坏营商环境，因此千万不能以身试法，铤而走险、因小失大。