【金普月】：个人外汇知识小学堂

地下钱庄等外汇违法活动的危害有哪些？

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。

1 冲击金融市场秩序地下钱庄是跨境资本流动的暗渠，冲击现行外汇管理体制，既有可能成为“热钱”进入国内资本市场的渠道，也可能成为协助本国资本外逃的帮凶。

2 影响金融政策有效性地下钱庄资金交易十分隐蔽，脱离现行统计监测视线，造成统计数据失真，影响经济形势判断。

3 减少国家税收地下钱庄为交易对手偷逃税费提供了资金转移的通道，使国家税收蒙受损失，侵蚀了国家的财政基源。

4 引发和助长刑事犯罪地下钱庄的汇兑功能为洗钱提供了方便，从而助长了侵吞国有资产、涉恐、贪污、走私、贩毒、骗税等犯罪。